理財規劃師培訓計劃

Ⅰ 在校大學生可以報考助理理財規劃師嗎考試難嗎

在校大學生可以報考助理理財規劃師（國家三級，
2005年全球最熱門的職業 位列中國未來十大高收入職業
國家勞動和社會保障部批準的由理財規劃師專業委員會編寫的《理財規劃師國家職業標准》於2004年8月面向社會正式頒布，這不僅意味著理財規劃師這個職業正式被納入國家職業大典中，也意味著理財規劃師這個職業有了國家統一制定的從業標准。有權威專家預計，我國理財規劃師的缺口為20萬人；
2006年中國個人理財市場預計將增長到570多億美元，並且以每年10%－20%的速度增長。未來5到10年，
理財規劃師將成為國內最具有吸引力的職業之一，國內理財規劃師的年薪應該在10萬到100萬元人民幣之間。

CFP的由來，在國際金融領域，財富管理師已經屢見不鮮，比較著名的例如認可財務策劃師（CFP）、特許金融分析師（CFA）等等。和特許金融分析師（CFA）偏重於投資分析和投資基金管理相比，認可財務策劃師（CFP）更側重於為普通的企業或富有的個人提供全面、務實的理財方案，前者強調專業化的投資能力，後者看重全面化的銷售和客戶理財服務能力。另一方面，特許金融分析師（CFA）通常有著比較固定的就業渠道，包括保險公司的資產管理部門、基金公司、證券投資分析部門等，而CFP的就業渠道更加寬泛，凡是金融機構從事個人或機構客戶服務的人員都符合注冊理財規劃師（CFP）的內涵，並且，取得此資格的人群中有不少以此作為兼職工作來做。除此之外，在報考費用和難度方面，特許金融分析師（CFA）可能要貴一些、難一些、更偏重於理論和數理，而CFP的考試要便宜一些、簡單一些、更偏重於實務與客戶服務。

認可財務規劃師作為一個目前在全球知名的資格，最初卻是起源於1969年12月12日在美國芝加哥舉行的一個13人的不太知名的會議。此次會議成立了國際財務策劃師協會，並擬建立一個專門的培訓學校。會議還確立了CFP的宗旨：服務顧客，讓客戶掙錢省錢，而不是做一個簡單的金融產品推銷員。盡管一開始疑慮重重，但是正如注冊會計師（CPA）是一個標准一樣，從事理財規劃也需要一個標准，有了標准，才能更好地認識這一職業的准確要求，從而有針對性地培訓，而且可以通過協會形式，構造更有力的全國乃至世界性的組織，這就是CFP的最初由來。

萬事開頭難，在1971年的時候，還沒有成立正式的學校、沒有會員、沒有正式的培訓課程，僅僅有大約150左右的人表達了對這一認證項目的興趣，盡管如此，組委會還是根據當時的實際情況從金融工具和咨詢方法、銷售技巧等多方面進行了嘗試培訓，培訓內容當然是比較粗糙和簡陋的，但人員居然越聚越多，到了1972年已經初具規模，形勢似乎正要蒸蒸日上。1973由於美國經濟不景氣，CFP計劃也遭遇危機，到了11月，總算有點新鮮勁，財務規劃師協會創立了，它和先前成立的國際財務策劃師協會一起運行，直到2000年二者合並。
這期間有個插曲，圍繞著一個定義之爭，有的人建議把CFP改為「注冊財務代理人」（CFR），但是這沒有準確的體現出財務規劃的本質，最終被放棄。
1974－1984這十年，雖然也有一些不大不小的不時的爭論，但是業務不斷茁壯成長和擴張，到了1985年，到了一個小結的時候了，注冊理財規劃師標准制定局成立了，其功能被描述為：認證、管制和自律組織。CFP考試也從此開始正規化發展。它成立以後的第一件事就是把美國本土10000名CFP組織起來在標准局的聲明上簽下自己的大名，以進行注冊和便於被約束。
1990年開始，認證業務擴展到了國際市場，先是澳大利亞作為第一個，後來緊接著在1991年日本也開始加入。
隨著國際化進程的加快，從1995到1999年間，CFP人數快速增長，1995年美國本土和國際上CFP分別是31512和1155人，到了1999年，這個數字變成了34656和18067人。短短五年，由於國際業務的開展，業務擴張了67％。
2000年，兩個協會合並，成立了統一的組織：注冊理財規劃師協會，業務開始重上台階。

從CFP發展的不長歷史來看，盡管時間短暫，但是增長迅速，本身就說明這一認證符合社會需求得到人們的認可。 美國CFP的發展，經歷了三個階段：
第一代CFP主要來源於證券業的投資顧問和保險公司的保險顧問，在客戶的心目中,當時的保險和投資產品的銷售人員只關心自己個人的利益得失，在大眾心目中形成了不好的形象。為應對這一問題,改革者們著力塑造他們作為CFP的專業人士形象，向大眾傳輸他們的新服務理念,他們以關注客戶的需求為核心理念，採取一整套規范的技術方法，提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，而不只是提供某一領域的專業建議，通過向客戶展示他們與以往以推銷產品為主的經紀人的區別，以體現CFP的服務的價值所在。

第二代CFP主要來自於各專業領域，如注冊會計師、證券分析師、稅務規劃師、壽險顧問師及律師等等，他們自己已經擁有的中產和富裕客戶向他們提出了更多的綜合金融的問題，而CFP的培訓及服務理念，使得這些專業人員很樂意參加CFP的資格認證，從而向客戶提供更全面的理財規劃服務。

據美國1999年一項面對CFP的調查顯示，74%和73%的CFP持證者同時持有證券和保險的一些資格證書，16%的人持有CPA即注冊會計師證書，事實上，有更多的會計師參加了(PFS)個人理財專家的考試，這個考試要求有250小時個人理財的經驗，由美國注冊會計師學會(AICPA)提供考試認證。

第三代的CFP主要來自於剛剛獲得理財規劃專業學位的大學畢業的學生，他們在學校系統學習了CFP各金融專業的知識，有著對這個職業的無限嚮往和熱情，而他們所缺乏的人生閱歷和客戶服務經驗，將在他們未來漫長的CFP職業生涯中逐步成熟。
據美國金融策劃聯合會數據顯示，90年代末，CFP的平均年薪在11萬美元左右，與哈佛MBA年薪相當，是名副其實的「金領人」。

2001年，CFP被評為「全美最佳職業」第一名（全美共有250多個職業），被譽為「最受尊敬的職業」。 中國需要CFP
，目前，中國GDP過10萬億元，人均GDP達到1000美元。銀行存款超過10萬億元，人均存款達到1000美元，這兩個指標具有非常重要的意義，它是一個國家和國民走出貧困的分水嶺。中國新興的富人階層已經出現，10%的富裕家庭占城市居民全部財產的45%。例如，北京高收入家庭戶均資產已經達到235萬元（約30萬美元），其中金融資產約佔1/3，達80萬元（約10萬美元）。居民手中的資金需要進行良好的投資規劃，CFP自然就有了生存的土壤。另據2002年國家統計局調查，至2002年6月末，城市居民家庭金融資產戶均達到8萬元。從1984年到2002年戶均金融資產增長速度為25.5%。遠遠高於GDP的增長速度，這個增長速度還將繼續保持下去。其中，居民金融資產的70%都是以儲蓄存款的形式存在。近幾年，我國的儲蓄率徘徊在40%左右，遠遠高於美國百分之幾的水平。這一方面是跟中國人的消費習慣有關，另一方面也體現了中國人投資意識薄弱，不善於投資理財。

引進CFP後，可以有效引導居民的投資意識，改善這種高儲蓄率的局面。
目前，中國居民可以投資的金融工具越來越多：A股、B股、封閉式基金、開放式基金、國債、企業債、企業轉債、期貨、黃金、外匯、房地產等等。面對眾多的投資工具，老百姓感到投資理財的知識十分欠缺，需要有專業的投資理財顧問服務。中國社會調查事務所去年在京、津、滬、穗等四地的專項問卷調查顯示，74%的被調查者對「個人理財服務」感興趣。
我國正處於向市場經濟體制過渡的特定經濟體制轉型時期，原來由國家統包的一系列社會福利制度，相應改革為由國家與個人共同負擔，如住房、醫療、教育、養老等。這些家庭理財活動越來越需要專業的理財顧問幫助設計安排，否則個人一生的財務目標難以實現。

再看金融市場，銀行業現在從利差收入逐步轉向中間服務收費，如信託業務、開放式基金業務和保險業務等。證券業也已從單純的證券交易傭金開始轉向金融交叉銷售和資產服務收費；而保險業從單一險種銷售轉向組合產品、投資連接產品的營銷，並參與家庭收支理財服務。金融市場贏利模式的改變，需要CFP來提高金融服務質量。在稅收方面，越來越多的新稅種將出現（如遺產稅、贈與稅等），合理有效的避稅措施成為人們關注的重點之一。以上各種營銷理財活動，特別是各種新興業務的交叉銷售，需要大量的專業理財顧問。目前中國股市投資者開戶數量約6800多萬戶。假定其中50%的投資者需理財顧問，就是3400萬投資者。以每個理財顧問服務200個客戶推算，證券業至少需要17萬名理財顧問。綜合銀行、證券、保險三大金融行業的分析來看，中國至少需要理財顧問約45萬。當然，這45萬人能否都可以通過CFP的認證還要看個人能否達到CFP的基本要求了。在美國，有「理財咨詢顧問」頭銜的人數不下100萬人，但是擁有CFP的持照人員僅4萬多名。可見，對理財顧問的需求量很大，但CFP進入的門檻較高。
從美國CFP的發展和中國金融業的發展，中國的CFP將從以下職業中誕生：
銀行行長、銀行的部門經理、客戶經理及理財專員：銀行個人業務處、信用卡部等提供個人金融服務的部門經理、培訓經理、客戶經理有望成為首批CFP之一，隨後，他們將培養系統內的理財專員，成為服務高價值客戶的理財規劃師。
證券公司的投資顧問：一部分研究所內的證券分析師將比較容易轉型為CFP，而經紀業務部、資產管理部的客戶經理將會成為CFP，以完成證券公司在手續費傭金下調後向綜合理財服務轉變的戰略轉移。

保險公司的專業人員和保險業務員：保險公司的專業人員、培訓專員和優秀的業務人員將成為追求CFP的最活躍的隊伍，這不僅因為保險公司有最龐大的直接面向客戶的銷售隊伍，而且有優秀的培訓隊伍，使得CFP的學習得以大范圍的、有組織的推廣。基金公司專業人員及銷售和服務人員：目前我國19家基金公司管理67隻基金，其中大部分經營開放式基金，目前基金的銷售主要是代理行包銷，而且主要在封閉期前銷售，而在基金品種豐富、交易活躍的情況下、基金公司必將建立面向個人客戶的直銷和後援服務隊伍，這支隊伍中將誕生一些優秀的CFP，以滿足客戶選擇基金前的個人理財規劃的需求。
中介咨詢公司的專業人員：CFP公正、以客戶利益為導向的服務理念使得CFP將在一些中介機構的專業人員中盛產，這些專業公司包括會計師事務所、律師事務所、保險經紀人、私募基金以及一些中介咨詢機構中。一些管理顧問公司和培訓公司也會培養CFP，以分享個人理財人才培養的利益。（中國注冊理財規劃師協會http://www.cfp.org.cn/提供）

什麼是理財規劃師

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。具體工作就是運用專業知識幫助客戶在其可接受的風險范圍內進行有效、合理的規劃，為客戶設計出優化組合的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報，實現自己的理財目標，免受財務困擾。

理財規劃師最早出現在美國，並與醫生、律師等一樣成為較受歡迎的職業。我國理財規劃師是近幾年才出現的，目前金融理財人員大多行使的是單項職能，不能滿足人們不斷看漲的理財服務需要。據專業理財網站的一項調查表明，人們在沒有得到專業理財人員的指導和咨詢時，一生中損失的個人財產高達20％甚至100％。

為提高我國理財人員的綜合素質，國家勞動和社會保障部出台《理財規劃師國家職業標准》，並在全國開展職業鑒定試點工作，理財規劃師是一個專業性極強的職業，從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域，並保持高水準職業道德，這樣才能真正做好理財規劃。

再給你一些資料參考一下:

一證在手 高薪無憂

中國未來十大高收入職業之一——
國家理財規劃師（CFP）職業資格認證培訓
招生簡章

隨著金融業的國際化發展，理財規劃師已經成為一種專門行業，專業的理財規劃人士非常緊缺，據保守估計，我國金融理財規劃師職業有20萬人的缺口，嚴重的缺口導致理財規劃師將成為國內最具有吸引力的職業之一。金融從業人員對理財規劃師認證的需求也日益迫切，具備理財規劃專業水準的人士，尤其是取得中華人民共和國職業資格的理財規劃師，必將成為中國金融職場的新寵兒。

一、主辦單位：南京仁人培訓中心（國家理財規劃師認證培訓品牌培訓機構）

二、培訓目標
●全面掌握理財規劃的基本知識和實際操作技能；
●系統傳授國際先進的理財規劃專業工具；
●傳播規范的現代國際理財服務理念；
●培養一大批既懂國際規則又具備高超理財技能的高級人才。

三、報考對象
1、銀行的個人業務部管理人員、培訓經理、業務經理和理財員；
2、證券公司的投資顧問和客戶經理；
3、保險公司的培訓經理、銷售部管理人員、營業部經理、高級業務員；
4、基金公司銷售經理、客戶服務人員；
5、投資中介公司、咨詢公司及經紀公司專業人員；
6、提供理財咨詢的其他專業人員，如注冊會計師、律師等。

四、培訓收益
1、 通過系統學習，掌握國際綜合理財的理念、技術和專業工具！
2、 獲得《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》，縱橫金融職場，開拓事業前程！
3、 自然進入一個金融界專業交流平台，心靈互動、交流信息、互助合作、擴展商機！
4、把握實業資源和金融資源，為您的事業發展增添飛翔的雙翅！

五、報考條件

1、 助理理財規劃師（三級），只要具備以下條件中的一條即可：
（1）從事本職業工作6年以上。
（2）具有技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
（3）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
（4）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。

2、理財規劃師（二級），只要具備以下條件中的一條即可：
（1） 連續從事本職業工作13年以上。
（2） 取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（3） 具有大學本科學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。
（4） 具有大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（5） 取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。

六、培訓考試及認證
全國統考，每年5月、11月進行統考，共設3個考試科目。理論知識考試採用閉卷筆試方式，使用標准答題卡；專業能力考核採用閉卷模擬筆試方式。
按規定修完學業，考試成績合格者，由國家勞動和保障部頒發全國通用的《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》。該證書由國家勞動和社會保障部統一編號、統一頒發，全國通用。
參考引薦http://..com/q?word=%D6%FA%C0%ED%C0%ED%B2%C6%B9%E6%BB%AE%CA%A6&lm=0&fr=search&ct=17&pn=0&tn=ikaslist&rn=10

Ⅱ 理財師，理財規劃師，注冊理財規劃師，金融理財規劃師，注冊金融理財規劃師，金融規劃師有何區別

理財規劃師是一個令人嚮往的職業

理財規劃師是一個對個人知識、操作能力要求很高的職業

理財規劃師是一個可以從事一生的職業

理財規劃師是一個越老越值錢的職業

理財規劃師是一個需要終身學習的職業

理財規劃師是一個不斷面臨挑戰的職業

一、 職業資格證書與職稱

職業資格是表明從事某一職業的前提條件，例如要從事律師，必須先取得律師資格。從事教學工作，必須先取得教師資格。而職稱的意思，從字面上講，僅是職務的名稱，中國入世後由於世界許多國家沒有職稱，中國職稱的改革將進一步加快，進一步淡化職稱的概念，擴大職業資格制度的實施。這是必然的趨勢。

二、 什麼是理財規劃師？

理財規劃師對國內的投資者來說，這還是個新名詞，但是在國外已經有很多年歷史了，美國則是從1972年就開始有注冊理財規劃師的資格認證。

三、 理財規劃師做什麼？

理財規劃師是為客戶進行理財規劃的專業人員，根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供客戶全方面的財務分析及建議，為客戶尋找一個最適合的理財方式，以確保客戶資產的保值與增值。

是針對個人在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，通過金融專家、稅務師、保險師、不動產鑒定師等專家的協助，制定儲蓄計劃、保險、投資對策、稅金對策、財產繼承人及經營問題上的解決方案等。

四、 理財規劃師的作用？

是投資者的「私人理財顧問」是投資者的「理財經紀人」而不是金融機構的產品銷售代理人。理財規劃師以投資者的利益為出發點，幫助投資者進行產品選擇，產品組合和資產配置，而要達到幫投資者「賺錢」和迴避風險的目的不是一份理財規劃報告就能完成的，理財規劃師要根據市場和政策的變化，不斷調整客戶的投資組合，以實現長期理財的目標。

五、 理財規劃師需要具備什麼素質？

① 通曉收入與消費分析、財務保障分析、個人稅務策劃、風險與組合分析、家庭風險保障、子女教育、綜合退休養老計劃、遺產與信託管理等一系列人生規劃的專業知識。

② 必須具備金融、經濟、投資知識。內容涉及股票、基金、信託、債券、外匯、稅收、保險、宏觀經濟分析等。

③ 豐富的實踐經驗。理財規劃師是個「實踐型」的職業，必須具備實際操作能力，必須在為客戶理財的過程中，為客戶創造價值，也就是必須具備幫助客戶「賺錢」的能力。

六、 理財規劃師的市場前景?

隨著社會的發展,中國人手上越來越有閑錢,而銀行儲蓄利率不斷調低、傳統的、單一的銀行存款投資方式已不能適應人們的需求,而對於注重資產投資「生財有道」的家庭，就迫切需要專業化的理財指導的幫助，預計到2008年，國內理財市場規模遠遠超過1000億人民幣。一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，如此計算，中國理財規劃師職業至少有20萬人缺口。

七、 理財規劃師理「財」的「財」來自哪些方面？

各專業的理財規劃師就是「讓錢生錢」即針對個人或機構在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，根據投資者不同的偏好，資金大小及個人意願，量身訂做儲蓄計劃、保險計劃、投資計劃、稅金對策等理財方案，因此，理財師在產品投資的運作模式、財務分析、風險防範、統籌規劃等方面有著精深的講究。另外，還擁有良好的職業道德和個人人品，能夠全面站在客戶的立場，為客戶出謀劃策，為客戶創造利潤，而不是推銷自己的產品。

八、 怎樣成為一名優秀的理財規劃師？

①「財」來自兩方面，一方面是投資增值，如股票、房地產、實業等，另一方面是「省生錢來」你要幫助客戶合理管理現金流，合理安排消費支出，使客戶財務健康。

例如：股票投資，這是金融投資品種中長期的增值工具。同時也面臨巨大的風險，你要指導客戶進行投資,你自己首先要有豐富的投資經驗，沒嘗過梨子的人是不知道梨子的滋味的。所以，優秀的理財規劃師需要不間斷地去學習，獲取各方面的信息和知識。

專業的金融知識和豐富的實踐經驗。

② 理財規劃師有良好的職業道德，應改變過去那種金融產品的售賣模式，建立以客戶利益為核心的金融服務模式，應把理財產品看成一個「金融百貨店」理財規劃師應從眾多的金融產品中為客戶選擇或組合最適合他們的金融產品，使客戶的資產不斷的增值。

九、 理財規劃師的收入？

美國理財規劃師的平均收入是11萬美元，香港理財規劃師去年平均收入最高的達到200多萬港元，國內理財規劃師的年薪應該在10萬到100萬元人民幣之間。

理財規劃師的收入來源包含三部分：包括財務顧問費、銷售金融產品傭金、提供資產管理服務以後的收益分成。

十、 理財規劃師拿證後主要的從事途徑？

① 在金融機構中從事理財服務各大銀行、保險公司、證券公司等金融機構需要大量的理財規劃師。

② 開設專業的理財公司，像律師事務所，會計師事務所一樣成為專門機構，在美國，香港這樣的理財公司已經相當普遍，而且市場非常成熟。

③ 成為專業理財師培訓人員

十一、理財規劃師的市場分析？

① 金融機構在互相競爭中需要專業的理財規劃師，隨著金融服務業的發展，金融機構不斷推出產品創新，在金融機構由「產品為中心」向「客戶需求為中心」的服務模式轉型中，其個人理財業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切的需要專業的個人理財規劃師及對其從業人員進行專業的理財培訓。

② 隨著人們手中的「金錢「越來越多，因此有著迫切的理財需求，在過去6年中，中國理財業務每年的市場增長率達到18%。2005年我國理財市場規模將達到250億美元，而在中國，我國理財規劃人才短缺，在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國，大約58%的家庭得到了專業管理，因此，理財規劃師將成為以後炙手可熱的新興職業，據國家經濟監測中心公布的一經調查結果也表明，約有70%的居民希望自己有個好的理財顧問，50%以上的人願意支付顧問費。

十二、國內外個人理財規劃有何異同？

相同點：①目的相同：通過理財規劃使個人實現財務自由，自主並使利益增加化。

②內容相同：包括現金流管理、投資規劃、保險規劃、退休規劃、遺產規劃等。

不同點： ①市場金融環境不同，美國可供投資者選擇的金融產品豐富。

②法律環境不同，在美國，一旦納稅人申報不符合規定，將受到嚴懲。

③信用環境不同，在西方發達國家，建立有完善的個人信用體系。

十三、理財規劃師的作用？

① 能夠幫你節省金錢。因為理財規劃師是靠了解各項信息和經濟議題吃飯的，他們通常能夠收集到更多更立體的經濟投資信息。

② 幫助客戶節省時間。理財規劃師能幫你快捷地調查目前有哪些可供投資的項目及最新的金融產品（如樓盤，商鋪等），並且研究觀察運行的投資績效，這樣可幫助客戶節省時間。

十四、哪些人群需要求助理財規劃師？

① 家庭年收入超過5萬元人民幣的。

② 每年繳納稅收超過20萬元的

③ 因繼承或中獎得到一筆意外之財的

④ 遺產總額超過60萬元人民幣的

⑤ 定期存單到期後想如何續存利息更高的

⑥ 改變用錢習慣，加強個人儲蓄的

⑦ 需為子女儲存大量學費的

⑧ 缺乏時間和精力搜集了解投資項目資料的

⑨ 了解各種保險契約以及員工社保福利等資料的

⑩ 有重大生活型態的改變，如結婚，離異，小孩出生，或購房等的人群

十五、理財規劃師的報名條件？

————理財規劃師、助理理財規劃師（具備以下條件之一者）

① 具有大專學歷，申報前從事本職業工作4年以上，經理財規劃師正規培訓達標學時數，並取得結業證書。

② 取得相關專業學士學位，申報前從事本職工作3年以上，經理財規劃師正規培訓達標學時數，並取得結業證書。

③ 取得相關專業碩士學位，申報前從事本職工作1年以上，經理財規劃師正規培訓達標學時數，並取得結業證書。

————高級理財規劃師（具備以下條件之一者）

① 具有大專學歷或學士學位，取得理財規劃師職業資格證書後，連續從事理財規劃師工作5年以上，經高級理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

② 具有非金融專業的碩士學位，取得理財規劃師資格證書後，連續從事理財規劃師工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作），經高級理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

③ 取得金融專業碩士以上（含碩士）學位或其他專業博士學位，取得理財規劃師資格證書後，連續從事理財規劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作），經高級理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

十六、發證機構：

本職業共三個等級：分別是助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級），考試及格者頒發勞動和社會保障部的《中華人民共和國理財規劃師》職業資格證書，是該理財行業唯一被國家認證的職業資格證書。

十七、考試

分為理論知識考試和專業能力考核兩部分

理論知識考試採用閉卷筆試考試，專業能力考核採用閉卷模擬筆試，均實行百分制，成績皆達60分以上者為合格。

考試時間均分別為90分鍾。

十八、培訓費用：

理財規劃師費用為8950元（國家指導價格），其中包括：培訓費、教材費，資料費，考務費、綜合評審費.
香港策劃師學會認證的注冊理財規劃師培訓學費為28000元，香港公開大學李嘉誠專業進修學院認證的理財規劃師學費為每門3800元，總共6門課。

十九、何種方式培訓？

採用課堂講授與專題講座，案例分析與分組討論相結合的方式，輔以應試指導，模擬模擬練習；以及網路函授方式進行。

二十、理財規劃師與高級理財規劃師的區別？

① 報名條件不同，高級理財規劃師的報考前提是必須先取得理財規劃師職業證書

② 學歷的內容不同

二十一、理財規劃師的學習內容

理財規劃師的基本原理，現金規劃、保險規劃和風險管理、投資規劃、所得稅規劃，房產規劃，子女教育規劃、退休規劃、財產傳承規劃及案例分析等。

如果細分的話還包括：

① 語言表達，談話技巧的知識

② 信息搜集與整理，歸納與分析的方法

③ 理財建議書的寫作方法及理財合同的法律知識

④ 財務分析知識及會計原理

⑤ 財務狀況判斷知識，方案設計，可行性報告的各種知識

⑥ 投資技巧知識及保險，證券等金融知識，反饋與評估知識

二十二、資格認證：

在國際上許多國家沒有職稱，職稱主要是以職業資格和專業技術職務的方式進行管理，隨著改革的深入，或者更好地與世界接軌，必須淡化職稱制度，強化職業資格制度，通過5年努力，使職業資格制度實施專業范圍達到50個左右，基本形成比較完整的職業資格體系。

二十三、職業資格證書有什麼作用？

職業資格證書是表明勞動者具有從事某一職業所必要的學識和技能的證明，這是勞動求職任職，開業的資格憑證，是用人的單位招聘、錄用勞動者的主要依據，也是境外就業、對外勞務合作人員辦理技能水平公證的有效證件。

二十四、職業資格認證對個人的幫助是什麼？

是改善個人職業景況的最好方法，是顯示個人能力達到了職業標準的要求，中華人民共和國職業資格證書是全國通用的證件，是幫助個人證明其能力已到達了職業標準的要求，21世紀的人才必須擁有學歷文憑+職業資格證書。

國家理財規劃師（ChFP）

Q：什麼是國家理財規劃師認證？
A：隨著經濟的發展與居民可支配收入不斷增長，人們開始更多地關注自身的財務狀況，希望能夠運用儲蓄和其他理財工具的結合，來確保日後生活的財務自由和財務尊嚴。在這種背景下 ，為客戶進行整體財富規劃的理財規劃師應運而生，具有廣泛的職業發展前景。但由於缺乏統一的管理與指導，社會上相繼出現了各種理財規劃認證與培訓，考試與培訓質量良莠不齊，影響了整個理財規劃行業的健康發展。為了規范理財規劃行業，建立統一、權威的理財認證證書，國家勞動和社會保障部推出了理財規劃師職業資格認證考試（即國家理財規劃師），並制定了《理財規劃師國家職業標准》，力圖建立統一、規范的行業標准。

Q：國家理財規劃師認證的特點是什麼？
A：國家理財規劃師作為唯一由國家認證的理財規劃師，具有權威性、本土化的特點。所謂權威性是指理財規劃師職業資格證書是唯一一個由政府權威機構頒發的理財規劃師證書，國家勞動和社會保障部是唯一具有頒發國家職業資格證書的權威機構，社會上其它理財認證機構皆屬於民間組織。本土化是指，國家理財規劃師立足於中國本土現實，以實用為目的，考試安排與培訓課程具有很強的操作性，所學知識內容與我國國情、現實緊密相連，具有良好的實用性。

Q：國家理財規劃師分為幾級？
A：國家理財規劃師共分三級：
國家職業資格三級，助理理財規劃師
國家職業資格二級，理財規劃師
國家職業資格一級，高級理財規劃師
目前，只啟動了國家職業資格三級與二級的認證。

Q：每次國家理財規劃師認證考試間隔多久？
A：國家理財規劃師認證考試每年考兩次，分別在5月與11月。

Q：國家理財規劃師考試需要培訓嗎？
A：國家理財規劃師並不要求強制培訓，對於工作年限達到直接報考要求者，可不參加培訓，直接進行考試，具體信息請參考考試申報條件。但由於通過理財規劃師國家認證考試需要有廣泛、全面的金融知識與豐富的實踐經驗，參加正規的考試培訓將更有利於通過考試認證。

Q：理財規劃師的職業前景怎樣？
A：從國際經驗來看，理財規劃師作為為客戶提供理財規劃服務的金融從業人員，既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。
而從我國發展來看，經濟的長期高速發展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法；另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業人員對其進行指導。可見，我國經濟的發展，客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。目前，理財規劃師在我國尚屬於一個新興的行業，理財規劃師缺口龐大，具有相當大的發展潛力與空間。

Q：國際著名理財規劃師認證有哪些？
A：ChFC——特許理財顧問師
美國ChFC（Chartered Financial Consultant）1982年由美國學院創立，以其考試難度較高，後續培訓比較完善，側重實務操作而獲得廣泛認可，已有45000人取得該證書。要取得ChFC證照，需有3年相關工作經驗，並通過八門核心課程。ChFC與其它理財職業資格相互承認學分。
CLU——特許人壽理財師
CLU（Chartered Life Underwriter）是特許人壽理財師的簡稱，美國三大理財認證之一。作為公認的壽險專業領域最高級別的資格認證，CLU始於1927年，已有超過94000人取得該證書，是目前持有人數最多的理財認證證書。隨著CLU的發展，它的范疇早已不局限於壽險領域，而是最為一個綜合理財規劃認證證書而存在。要獲得CLU證書需通過八門核心課程，以取得有關收入支出規劃、不動產規劃、財產傳承規劃、財產管理等方面的能力。

CFP——注冊理財規劃師
CFP（Certified Financial Planner）是注冊理財規劃師的簡稱，由CFP標准委員會(CFP Board ofStandards)考試認證，在美國廣受認可。1972年美國首批CFP誕生，截至2004年底全美共有5萬人獲得該項認證資格。CFP考試涉及七大類共102個子課題，涵蓋了保險、投資、財務、會計等基本原理、政策法規及市場投資品種
等方方面面的知識，內容廣，難度大。

IFA——獨立財務顧問師
IFA（獨立財務顧問師）是英國的理財規劃職業資格，主要指從事理財咨詢行業的執業人員。我們通常將通過理財規劃師考試並取得從業資格的從業人員叫做理財規劃師，而英國對此的稱謂是IFA，即獨立財務顧問師。英國獨立財務顧問師並非是一項資格考試，而是一個從業資格，它的授予標准主要在於你是否已經獲得相關職業資格，而不是需要通過考試才能獲得。

Q：國家職業資格證書權威嗎？
A：1、證書全國統一編號、網上隨時可以查詢。全國范圍內有效、國家承認。
2、中華人民共和國勞動和社會保障部是唯一具有頒發國家職業資格證書職能的權威機構。
3、是由國家一級協會和行業權威技能鑒定機構承擔考試評審並由指定機構進行培訓。

Q：什麼是就業准入制度？
A：所謂就業准入制度是指根據《勞動法》和《職業教育法》的有關規定，對從事技術復雜、通用性廣、涉及到國家財產、人民安全和消費者利益的職業的勞動者，必須經過培訓，並取得職業資格證書，方可就業上崗。實行就業准入的職業范圍由勞動和社會保障部確定並向社會公布。

Q：職業資格證書與職稱有什麼區別?
A：職業資格是表明從事某一職業的前提條件，例如要從事教學工作必須先取得教師的職業資格。而職稱涵蓋了專業的技術資格和專業技術職務雙重含義。由於世界上許多國家沒有職稱，因此中國入世後，職稱改革將進一步加快，逐步擴大職業資格制度的實施范圍。

Q：什麼是職業資格證書制度？
A：職業資格證書制度是勞動就業制度的一項重要內容，也是一種特殊形式的國家考試制度。它是指按照國家制定的職業技能標准或任職資格條件，通過政府認定的考核鑒定機構，對勞動者的技能水平或職業資格進行客觀公正、科學規范的評價和鑒定，對合格者授予相應的國家職業資格證書。

Q：國家職業資格證書與其他證書的區別是什麼？
A：國家職業資格證書是通過國家法律，法令和行政條規的形式，以政府的力量來推行，由政府授權認定的鑒定機構來實施的；國家職業資格證書是勞動者從事相應職業的資格憑證；國家職業資格證書作為勞動者就業上崗和用人單位招收錄用人員的重要依據；國家職業資格證書在全國范圍內通用。

國家理財規劃師報考指南

報名條件

理財規劃師國家職業資格分為三級，一級為高級理財規劃師，二級為中級理財規劃師，三級為助理理財規劃師。

凡報考國家職業三級的，只要具備以下條件中的一條即可：

（1）連續從事本職業工作6年以上。
（2）具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
（3）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
（4）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
（5）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

凡報考國家職業資格二級的，只要具備以下條件中的一條即可：

（1）連續從事本職業工作13年以上。
（2）取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（3）取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業二級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
（4）取得本專業或相關專業大學本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（5）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（6）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業二級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
（7）取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。

凡報考國家職業資格一級的，只要具備以下條件中的一條即可：

（1）連續從事本職業工作19年以上。
（2）取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（3）取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

考試內容：理論知識、實操知識、綜合評審

等級：理財規劃師(國家職業資格二級)

科目：理論知識（共125題）
考試時間：08:30-10:00
鑒定內容：職業道德 單選17題；多選8題；共25題 理論知識 單選60題；多選30題；判斷10題；共100題
答題方式：答題卡
科目：實操知識（共100題）
考試時間：10:30-12:30
鑒定內容：專業能力 單選 案例選擇 單選50題；多選50題共100題
答題方式：答題卡
科目：綜合評審
考試時間：14:00-15:30
鑒定內容：案例分析 共三題
答題方式：紙筆作答
考試內容：
共三門（基礎知識、專業技能、綜合評審）
考試時間：
理財規劃師二級：2007年5月19日 11月17日
理財規劃師三級：2007年5月19日 11月17日
成績公布：
考試後兩個月內
證書頒發時間：
成績公布後兩個月內

Ⅲ 財務管理專業是什麼，介紹一下！

財務管理專業培養具備財務管理及相關金融、會計、法律等方面的知識和能力，具備會計手工核算能力、會計信息系統軟體應用能力、資金籌集能力、財務可行性評價能力、財務報表分析能力、稅務籌劃能力，具備突出的財富管理的金融專業技能，能為公司和個人財務決策提供方向性指導及具體方法。

財務管理專業主要學習的內容

主幹學科：經濟學、工商管理

主要課程：管理學、微觀經濟學、宏觀經濟學、管理信息系統、統計學、會計學、財務管理、市場營銷、經濟法、中級財務管理、高級財務管理、商業銀行經營管理等。

主要實踐性教學環節：包括計算機模擬、教學實習等，一般安排10--12周。

業務培養目標：本專業培養具備管理、經濟、法律和理財、金融等方面的知識和能力，能在工商、金融企業、事業單位及政府部門從事財務、金融管理以及教學、科研方面工作的工商管理學科高級專門人才。

業務培養要求：本專業學生主要學習財務、金融管理方面的基本理論和基本知識，受到財務、金融管理方法和技巧方面的基本訓練，具有分析和解決財務、金融問題的基本能力。

急速通關計劃 ACCA全球私播課 大學生僱主直通車計劃 周末面授班 寒暑假沖刺班 其他課程

Ⅳ 注冊保險培訓師 保險理財規劃師是分別是干什麼的

注冊保險培訓師目前只有浙江省保險協會有設立資格考試，分筆試和面試，具體要求可參加浙江保險網http://www.zjbaoxian.com/。保險培訓師一般是做對業務員、代理人培訓工作，但通常自己要有一定的營銷經驗。
注冊保險理財規劃師（IFP），是由中央財經大學開設的。其資格認證項目始於2004年，2005年初正式開始招生。現已得到中國保險行業協會認證，共同打造中國保險業理財的行業標准。課程體系注重對金融市場各種理財工具的系統學習，強調各種金融工具間的合理組合，以達到能夠根據客戶不同的財務狀況和風險承受能力制訂合理的、可實現的理財規劃服務的目標。
就業主要是為客戶設計保險產品等。

Ⅳ 未來十年最有發展前景的行業是

金融分析行業
金融分析師即CFA，他們是一些接受良好教育具有優秀金融理論素養經過專業認證的高級金融人才。隨著經濟的高速發展，商業銀行、保險公司、證券公司、基金管理公司等金融機構的不斷涌現，金融分析師這一類人才十分搶手。以上海為例，未來2年上海對CFA的需求是3000人，而目前上海擁有CFA資格只有30人左右，所以高薪、爭搶就在所難免。

傳媒行業
伴隨互聯網的勃興，新媒體不斷涌現，傳媒行業目前人才需求出現多樣化和市場化趨勢，專題編導、演藝經紀、製片、錄音師等職位也呈現出多媒體發展的特色。而中國作為全球傳媒業受眾最多的國家，佔世界受眾的20%，電視觀眾超過9億人，預計每年還會以一千萬戶的速度增加。隨著國內行業准入許可度的加大，外資公司進入傳媒業數量將越來越多，傳媒行業的人才競爭與需求也會越來越大。

互聯網應用習慣出現顯著變化，包括新型即時通信、微博等在內的新興互聯網應用迅速擴散，電子商務類應用穩步發展。隨著國家對網路版權保護的重視和一系列相關保護正版政策措施的出台，網路廣告收入將繼續保持高增長，超過報紙廣告收入，逐漸接近電視廣告市場規模。

同時，隨著三網融合的發展，形成互聯網電視、IPTV、網路電視、數字電視、手機電視等多種新型電視方式，這些方式既為廣電有線網路的發展提供了巨大的機遇，也帶來了挑戰，兼並重組漸成行業發展熱點。

三網融合中極有可能領跑的是視頻業務，有理由相信，互聯網與電信和廣電結合在傳媒領域可擴展的空間沒有止境。前瞻預測，互聯網在未來的十年內將成為全球范圍內最具個性化、最有生機活力和商業價值的重要媒體。

手機行業
截止到今年第二季度，中國互聯網用戶已經達到5

律師行業
伴隨經濟的迅速發展，相關的各種經濟糾紛及貿的完善，人們也越來越意識到通過法律途徑來保障自己的合法權益的重要性。所以，律師的需求越來越旺盛。預計到2020年律師人數將達到300萬，會成為未來最有前途的職業。

律師之所以是十分高尚的職業，因為社會上非常復雜的矛盾結點都是由律師這個行業來調整的。當發生矛盾時，如果是很小的矛盾，當事人之間可以通過簡單的商量就能夠解決。一般