❶ 新手做不良資產盡職調查時應該注意哪些
一般來說，在盡職調查的時候，應該努力去解項目中所涉及的各方主體的關系，及他們的具體情版況，而且不能在心存權質疑的情況下對項目匆忙做出結論。認真、負責地對待每一次信息查詢和資料收集，全面的分析項目可能存在的風險。如果你覺得自己的盡職調查技能還不夠成熟，可以網路搜索「特金匯」，注冊認證特資經紀人，上面會有完善的線上盡職調查培訓及專業的盡調報告模板。
❷ 什麼是盡職調查怎樣做
盡 職 調 查 提 綱
Contents of Due Diligence Report
一：企業基本情況、發展歷史及結構：The basic information, evolvement and organizational structure of the company
法定注冊登記情況 Registration
股權結構 Ownership structure
下屬公司 Subsidiaries and branches
重大的收購及出售資產事件 Key events of purchasing and selling assets
經營范圍 Business scope
二：企業人力資源 Human resources
管理架構（部門及人員）Management structure (Departments and staffing)
董事及高級管理人員的簡歷 Resume of Directors of the Board and members of the upper management team
酬薪及獎勵安排 Policies on compensations, rewards and penalties
員工的工資及整體薪酬結構 Salary structure
員工招聘及培訓情況 Recruitments and training arrangements
退休金安排 Benefits Policy, e.g. Pensions
三：市場營銷及客戶資源 Marketing, Sales and Customer resources
產品及服務 Procts and services
重要商業合同 Important business contracts
市場結構 Market structure
銷售渠道 Distribution channels
銷售條款 Sales policies and terms
銷售流程 Sales management procere
定價政策 Pricing policy
信用額度管理 Credit & Risk exposure management
市場推廣及銷售策略 Marketing and sales strategy
促銷活動 Promotion activities
售後服務 Post-sales services
客戶構成及忠誠度 Customer base composition and customer loyalty
四：企業資源及生產流程管理 Enterprise resources and proction management
1. 加工廠 Factory and plant
2. 生產設備及使用效率 Equipments and proction capacity
3. 研究及開發 Research and development
4. 采購策略 Purchasing policy
5. 采購渠道 Purchasing channels
6. 供應商 Suppliers
7. 重大商業合同 Important business contracts
五：經營業績 Business performance
會計政策 Accounting policy
歷年審計意見 Auditing results of the last three years if available
三年的經營業績、營業額及毛利詳盡分析 Analysis on business performance, sales revenue and gross profit of the last three years if available
三年的經營及管理費用分析 Analysis on operation and administration expenses of the last three years if available
三年的非經常項目及異常項目分析 Analysis on non-frequent and abnormal activities of the last three years if available
各分支機構對整體業績的貢獻水平分析 Analysis on the contribution of each subsidiary to the overall business performance
六、公司主營業務的行業分析 Instry analysis
行業現狀及發展前景 Current situation and anticipation of instry development trend
中國特殊的經營環境和經營風險分析 Analysis on business environment and operational risks in China
公司在該行業中的地位及影響 The subject company』s position and influence in the instry
七：公司財務情況 Financial status
三年的資產負債表分析 Three years Balance Sheet if available
資產投保情況分析 Analysis on assets insurance status
外幣資產及負債 Capital and debts in foreign currency
歷年財務報表的審計師及審計意見 Auditors』 opinion on the financial reports of the past years
最近三年的財務預算及執行情況 Financial budgets and performing status of the last three years if available
固定資產 Fixed assets
或有項目（資產、負債、收入、損失）Contingent Items on assets, debts, income, losses
無形資產（專利、商標、其他知識產權）Intangible Assets, e.g. patent, logo and other intellectual property rights
八：利潤預測 Profitability forecast
未來兩年的利潤預測 Profit forecast of the next two years
預測的假設前提 Assumptions of the forecast
預測的數據基礎 Foundation of the forecast
本年預算的執行情況 Current year』s budget performing status
九：現金流量預測 Cash flow forecast
資金信貸額度 Commercial and Bank Credit Limits
貸款需要 Needs on loans
借款條款 Borrowing terms
十：公司債權和債務 Creditor』s rights and liability
（一）債權 Creditor』s Rights
債權基本情況明細 Details of rights
債權有無擔保及擔保情況 Collateral/guarantee status on the rights
債權期限 Duration of the creditor』s rights
債權是否提起訴訟 Legal actions pursued
（二）債務 Debts and Liabilities
1.債務基本情況明細 Details of the liability
2.債務有無擔保及擔保情況Collateral/guarantee status on the Liabilities
3.債務抵押、質押情況 Mortgage and pledge
4.債務期限 Duration of the liabilities
5.債務是否提起訴訟 Legal actions pursued
十一：公司的不動產、重要動產及無形資產 Properties, valuable assets and intangible assets
土地權屬 Land property
房產權屬 House property
車輛清單 Automobiles
專利權及專有技術 Patents and self-developed technologies
以上資產抵押擔保情況 Mortgage and collateral status on the above listed assets
十二：公司涉訴事件 Lawsuits
作為原告訴訟事件 Lawsuit put out by the subject company, as Plaintiff
作為被告訴訟事件 Lawsuit against the subject company, as Defendant
十三：其他有關附註 Other issues and comments
公司股東、董事及主要管理者是否有違規情況 Violations by any of the shareholders, directors and executives if there』s any
公司有無重大違法經營情況 Significant business operational violations by the company
上級部門對公司重大影響事宜 Impact and influence from government administrative departments on the subject company
十四：企業經營面臨主要問題 Business obstacles and operational difficulties
困難或積極因素 Obstacles & difficulties and the negative impacts or positive if there』s any
應對措施 Solutions
❸ 盡職調查的內容原則有哪些
盡職調查（Due diligence），又稱謹慎性調查，是指投資人在與目標企業達成初回步合作意向後，答經協商一致，投資人對目標企業一切與本次投資有關的事項進行現場調查、資料分析的一系列活動。其主要是在收購、投資等資本運作活動時進行，但企業上市發行時，也會需要事先進行盡職調查，以初步了解是否具備上市的條件。一下是湖南中盈律邦咨詢的調查內容和基本原則，可作參考！
盡職調查業務內容：
1、企業並購盡職調查
2、企業重大投資盡職調查
3、企業重大事項盡職調查
4、反向盡職調查
5、公司上市盡職調查
6、其他
盡職調查基本原則：
1、獨立性原則
（1）項目專業人員應服務於項目組，但業務上向部門主管負責，確保獨立性。
（2）保持客觀態度。
2、謹慎性原則
（1）調查過程的謹慎。
（2）計劃、工作底稿及報告的復核。
3、全面性原則
盡職調查要涵蓋企業有法律、財務、管理、行業及市場等全面內容。
4、重要性原則
針對不同行業、不同企業要依照風險水平重點調查。
❹ 盡職調查都包括以下哪些內容
盡職調查操抄作手冊 一、 盡職調查的目的盡職調查，又稱謹慎性調查，是指投資人在與目標企業達成初步合作意向後，經協商一致，投資人對目標企業一切與本次投資有關的事項進行現場調查、資料分析的一系列活動。其目的是為了確定項目公司未來成長預測的假設基礎的合理性以及項目公司對投資人不存在隱蔽的重大風險，並且保護投融資雙方免受其他利益相關方的起訴。盡職調查並不能保證能夠發現所有的潛在風險，卻是投融資雙方盡其可能的使投資交易更有效率的一種有效措施
❺ 私募股權投資培訓會有哪些課程
一、支持正版書籍購買，反對盜版。《私募操盤手培訓課程全套》在中國上很多地方都有得賣，比如當當中國、淘寶中國、京東中國、易迅中國等等，請到中國上買正版資料，全套的價格不貴，大概90元左右。 二、私募(Private Placement)是相對於公募(Public offering)而言，私募是指向小規模數量合格投資者（Accredited Investor）（通常三5個以下）出售股票，此方式可以免除如在美國證券交易委員會（SEC）的注冊程序。投資者要簽署一份投資書聲明，購買目的是投資而不是為了再次出售。 三、操盤手就是為別人炒股的人。操盤手主要是為大戶（投資機構）服務的，他們往往是交易員出身，對盤面把握得可以，能夠根據客戶的要求掌握開倉平倉的時機，熟練把握建立和拋出籌碼的技巧，利用資金優勢來在一定程度上控制盤面的發展，他們能發現盤面上每個細微的變化，從而減少風險的發生
❻ 如何做盡職調查
盡職調查又叫做「審慎調查」，是指在企業在收購過程中收購者對目標公司的資產和負債情況、經營和財務情況、法律關系以及目標企業所面臨的機會與潛在的風險進行的一系列調查。是企業收購兼並程序中最重要的環節之一，也是收購運作過程中重要的風險防範工具。調查過程中通常利用管理、財務、稅務方面的專業經驗與專家資源，形成獨立觀點，用以評價並購優劣，作為管理層決策支持。調查不僅限於審查歷史的財務狀況，更著重於協助並購方合理地預期未來，也發生於風險投資和企業公開上市前期工作中。
盡職調查的具體內容主要覆蓋目標公司的運營、規章制度及有關契約、財務等方面，其中商業運營分析、財務稅務情況和法律法務情況這三方面是調查的重點。
由於盡職調查涉及的內容繁多，對實施盡職調查人員的素質及專業性要求很高，因此，私募股權基金往往會聘請專業機構，如管理咨詢公司、會計師事務所及律師事務所等協助調查，為其提供全面的專業性服務。
盡職調查的3個層面
盡職調查一般包括針對一切與該並購有關的事項所進行的調查分析，我們一般將他們分為3個層面：
1.戰略層面盡職調查：評估目標公司的商業模式及業務前景，其中包括判斷市場發展潛力，業務吸引力，以及競爭狀況等商業風險；
2.法律層面盡職調查：分析合同和其他文件，評估是否存在潛在的法律風險及訴訟案件；
3.財務層面盡職調查：判斷公司賬目是否一致，評估實際資產和負債狀況及稅務風險。
❼ 准備一份盡職調查報告需要准備哪些資料
1、查閱資料
廣泛搜集資料是盡職調查的開始和基礎工作。圍繞融資人、關聯公司、行業、產業鏈、產品、技術、上下游、競爭對手等方面，盡可能搜集全面、客觀的資料，使自己在與融資人直接接觸前有一個基本的認識，找到需要了解問題的方向。
具調查提示，對於資料的搜集要注意時間跨度、信息元的關聯性，的確這是看透造假的利器，畢竟做一天壞人容易，難得是做一輩子壞人。
理論上講，「信息元」都不會孤立存在，必然和別的節點有關聯。對於造假的企業來說，要編制一個天衣無縫的謊言，需要將與之有關聯的所有「信息元」全部疏通，對好「口供」，但這么做的成本非常高，所以造假的企業只會掩蓋最明顯的漏洞，心懷僥幸心理，無暇顧及其他漏洞，而延伸信息的搜索范圍，就可以找到邏輯上可能存在矛盾的地方，為下一階段的調研打下基礎。
最近在一單業務中發現一個好公司，連續三年盈利超過3億，每年繳納的所得稅在0.7億元以上，而現金流量表中支付各項稅費也高達1.5億，這樣的民營企業多數都正在接受輔導、申請上市，可是該公司卻更本就沒有上市計劃，於是讓業務部門要其提供稅務繳交憑證和匯算清繳單，可現在仍杳無音息，但願是我想多了。
我們的盡職調查是一個證實的過程，不僅僅是證偽，即不但要排除地雷，也要找到亮點，不過在相信光環前，還是要找到光環可信的來源，排除可能的陰影。
2、實地調查
查找好資料，准備好問題後，我們就要去實地證實這些紙上「富貴」的真實性了。
與高管、核心技術、銷售人員交流與訪談，從內部了解公司的歷史、現狀、戰略、技術先進性與成熟度、市場競爭力等情況，形成對公司發展的判斷。
實地考察項目公司，參觀工藝流程、生產設備，了解庫存、能源消耗，觀察產品銷售記錄、物流運輸等情況，與企業普通員工、甚至周邊居民了解企業的生產經營狀況等，眼見雖然不一定為實，不過如果考察的時間跨度和細致程度足夠，還是能夠佐證經營狀況。
報表、總賬、明細賬、會計憑證、傳票、電算化比對，需要將審計報告的內容轉化為真實的狀況。
既然來了項目所在地，順便走訪行業主管、工商稅務、能源等部門以及金融機構也是舉手之勞，一個高調企業不一定是好企業，可是不為人所知的企業一定不是好企業。
實地調查是一個很考驗人的活，去的人一定除了要有耐性和細致，同時還必須掌握產品、工藝、設備、財務等知識，否則盲人摸象的事還是別做了。
3、多途徑驗證
搜集了資料，實地考察了公司，面上的活做完了，可是如何驗證公開渠道和融資人提供的資料，行業專家、供應商、客戶、乃至競爭對手都是最好的對象。
記得幾年前做一個工業滌綸長絲項目，融資人把項目技術描述的天花亂墜，並對項目的唯一性做出充分保證，可是到了紡織工業協會，一位老爺子告訴我技術確實先進，不過是德國人的，同類項目立項的的確不多，不過他桌子上就有另一個，當時融資人陪同人員簡直無地之容。
通過供應商可以研印證公司產品生產數量真實性。渾水通過關注供應商的辦公環境、產能、銷量和銷售價格等經營數據，傾聽供應商對公司的評價，以此評判供應商是否有實力去和被調查公司進行符合公開資料的商貿往來，甚至假扮客戶去給供應商打電話，了解情況，真的值得我們學習和借鑒。而同樣嚴格的下遊客戶調研，能夠驗證公司產品的銷量、價格的真實性。
作為金融機構我們還有一個更好的途徑，可以對其競爭對手進行調研，因為他們也要融資，即使不是向我們，也會向同業，而金融界的人脈是互通的。當然我們也可以學某些PE，先找一家同類公司做一個盡調，而後擦肩而過的奔向目標企業。
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