案件防控培訓方案

A. 什麼是案件防控

案件防控是以風險為對象的一種防控措施，作為企業經營管理過程中的一個重要環節，是為了進一步提高員工的風險防控意識。就風險而言，案件防控的具體情況如下：

1、風險迴避

風險迴避是投資主體有意識地放棄風險行為，完全避免特定的損失風險。

2、損失控制

損失控制不是放棄風險，而是制定計劃和採取措施降低損失的可能性或者是減少實際損失。

3、風險轉移

風險轉移是指通過契約，將讓渡人的風險轉移給受讓人承擔的行為。通過風險轉移過程有時可大大降低經濟主體的風險程度。

4、風險保留

風險保留即風險承擔。也就是說，如果損失發生，經濟主體將以當時可利用的任何資金進行支付。

(1)案件防控培訓方案擴展閱讀

案件防控的管理要求

1、加大教育和培訓力度，提高全員的合規經營意識和自覺性。加強對員工的政治思想、職業道德、專業知識、制度觀念、法紀意識和案例警示教育，積極引導員工樹立正確的人生觀、價值觀，培養員工誠實守信的職業操守，增強遵章守紀意識和崗位責任意識，充分發揮崗位制約監督作用，切實防範道德風險。

2、建立「制度定期評價機制」，健全完善各項規章制度。同時狠抓規章制度落實，全面提升制度執行力，切實防範操作風險。定期評價制度建立和執行情況，認真梳理規章制度的合規性和時效性，對無章可循或規章制度不能適應業務發展和管理實際的，及時進行修訂完善。

B. 求關於銀行案件防控工作管理辦法或實施細則或實施方案之類的文件

一定要建立對案件責任人的懲誡制度。一是建立「賠罰」制度。要建版立賠償制度，要求員工因權違規、失誤造成的損失按規定賠償；要建立案件責任人處罰制度，使違規、作案的成本大大高於作案獲得的非法收益。二是建立「走人」制度。對案件責任人和相關知情人撤職或除名，不能姑息養奸。三是建立案件移送制度。對各種案件線索要及時向司法機關報告和移送，不能讓犯罪分子逍遙法外。

通過這個方案，每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鍾長鳴，並對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
qq空間 法律顧問應用為你解答

C. 如何做好案件防控工作

1. 做好情景預防，也即從物防、技防入手，進行有的放矢的建設，築牢防線；

2. 從自身（單位、個人）發現檢查有無隱患、弱點，及時堵塞、彌補，不留可乘之機；

3. 加強學習和教育，了解最新形勢，掌握社會動態，進一步完善各項措施。

D. 銀行案件防控措施

對權力的有效制衡是預防金融機構內部人員違法違規的重要手段。農村金融機構要通過完善制度，不給違法違規人員留下可乘之機。如可以引入管理人員權利制衡機制，使管理人員的個體行為處於整個管理層的制約之下，防止權力的濫用；明確崗位責任並簽訂廉政保證書，規范管理人員的職務行為；堅持信貸審貸分離，採取大額貸款審批人員交納風險金的做法，從操作環節上防止違規放貸，杜絕以權謀私行為；堅持崗位輪換制，及時發現問題和隱患；嚴格執行重要物品保管使用制度。
加大對內部人員違法違規的處罰力度是杜絕金融機構內部風險的又一個重要方面。內部人員違法違規，固然有心存僥幸的成分，但更深層次的原因是對違法違規成本的漠視。因此，要增加對違法違規者的處罰力度，使其不敢違規。
提高從業人員素質，培養守法和敬業精神不可或缺。目前，我國農村金融機構人員素質差異性很大，政治和業務素質的欠缺成為引致內部風險的主要因素之一。因此，有必要加強對管理人員和職工的守法教育和職業道德教育，使他們樹立正確的人生觀、價值觀和金錢觀，自覺抵制不良社會風氣的影響；弘揚廉潔奉公和愛崗敬業的主人翁精神，形成健康向上的企業文化，使奉公守法成為一種自覺行為。
金融風險的產生會構成對金融安全的威脅，金融風險的積累和爆發會造成對金融安全的損害，對金融風險的防範就是對金融安全的維護。因此，要將農村金融機構通過加強內控防範風險，放在關系農業發展、農民增收、農村繁榮和保證國家金融安全的高度來看待，有針對性地採取切實措施，力爭將風險化解於萌芽階段。多未雨綢繆，少亡羊補牢。

E. 淺談如何提升商業銀行基層機構案件防控能力

提升基層機構案件防控能力措施：
一、強化員工的教育培訓持續抓好員工的教育培訓，不斷提升員工整體素質，營造合規文化是提升基層機構案件防控能力的前提和基礎。
首先，抓好員工思想政治和道德教育。通過開展理論知識學習，典型案件講解，請服刑人員現身說法等教育活動，使每位員工深刻反思，汲取教訓，牢固樹立正確的人生觀、價值觀，增強愛崗敬業意識，從思想深處築牢正義之堤，從主觀上抵制、檢舉各類案件和風險行為，真正讓員工不願意去違規。
其次，開展企業文化教育活動。通過學習銀行的願意、核心價值觀、使命、理念、企業責任等，將企業文化滲透到員工的工作環境這中、員工的行為之中，使每位員工能夠更好地認識、認可自己所在的銀行，從而不斷地提升員工的歸屬感、主人翁感，讓員工不想去違規。
最後，強化規章制度學習。利用晨會、例會等形式，組織員工學習「銀行從業人員廉潔從業若干規定」等，保證不留死角、不出盲點，使每位員工把握從業的「底線」，增強員工的風險防範意識，並營造「人人講合規、事事講廉潔」的良好氛圍。通過教育培訓，使案件防控理念根植於每位員工心底，貫穿於業務操作的每個環節，變成現實生動的企業文化，內化為所有員工的自覺意識和行為習慣，真正從源頭上遏制風險的發生。

二、加強基層機構執行力建設作為執行單位，基層機構在風險防範管理中出現的問題，歸根到底是執行力的問題。因此，必須加強執行力建設，真正將基層機構案件防控工作落到實處。
首先，把案件防控作為一把手工程，列入領導人員月度、季度、年度考核之中，要求基層管理者不僅要抓業務發展，同樣要抓執行力建設。管理者不僅要具備給每位員工灌輸思想的能力，還要以身作則，率先垂範，對上級制定的各項規章制度和合規要求，一絲不苟地貫徹執行，發揮管理者前線「指揮員」和「戰斗員」的作用，影響並激發員工提升執行力的熱情。
其次，始終保持案防工作高壓態勢。要健全崗位管理，落實案件防控責任，定期與員工簽訂案件防控工作責任狀，將案防任務和要求分解、落實到每一個崗位、每一個人，讓每個人都成為案防的關鍵人、第一責任人。
其三，強化激勵約束，嚴格問責。建立「結果與過程同考核」的機制，對好的做法建立案防專項基金，獎勵員工主動揭露風險、抵制違規行為的做法。對導致風險或案件發生的責任人員和未盡責的檢查人員，嚴肅處理，從而有效防範案件、重大違規問題的發生。最後，切實做好問題整改工作。對檢查發現的問題不能僅停留在揭露問題層面，而應該對問題進行持續關注、持續檢查，使問題得到徹底解決。

三、建立健全監督管理機制監督管理是推動案件防控能力不斷提升的關鍵所在，也是促進基層機構業務持續健康發展的前提。
首先，整合基層行監督管理層級，搭建以委派會計主管、風險經理、紀檢監察特派員為主體的監督平台，充分發揮「三道防線」的作用，切實履行崗位職責，充分運用業務檢查、會計稽核和櫃面監測等人、機監控手段，加強對基層機構關鍵風險點、違規行為易發部位和發生頻率較高、可能造成較大損失的風險點進行持續、重點監控與檢查。
其次，加大監督檢查頻度和力度，並有針對性地制定各種防控措施。對履糾履范問題、關鍵風險點要採用定期檢查與不定期檢查相結合的方式，對一般風險點採用定期檢查的方式，對檢查的問題要整理成冊，供員工學習。
最後，建立案件防控建議中心。員工在平時工作中發現的風險案件以及可能導致風險的一些流程漏洞都可以向案件防控建議中心反映，讓每位員工都能成為案件防控監督員。

四、提升案件風險識別能力案件風險識別是事中控制最有效的方法，識別能力的提升能夠准確找到風險隱患，並及時將風險消除。
首先，在對各項業務、規章制度學習的同時，業務操作中的一些關鍵節點，特別是風險節點整理匯編成冊，並列舉此節點可能發現或已經發生的案件，供員工學習。
其次，組織員工討論業務流程，讓員工自己去發挖掘潛在的風險點，從而使員工增強風險的預判能力。
其三，充分利用審計、會計、營運管理等相關系統，加強案件風險動態監測，對同一賬戶大額資金（單筆50萬元以上）當日進、當日出、櫃員自辦業務、客戶資金流入員工個人賬戶等實現實時監測。最後，藉助上級行的案件防控動態、風險提示、典型案件通報、內部信息網站等各種平台，及時組織員工開展典型案件作案手法識別及防範學習研討，並結合本機構的違規問題進行深入剖析，提高各類風險識別能力，並舉一反三，查漏補缺。

總之，作為高風險行業，銀行案件防控是一項長期而艱巨的工作，抓好案件防控工作需要基層機構高度重視，通過教育培訓、監督管理等，切實將案件防控風險落到實處，為業務發展保駕護航。

F. 農村信用社案件防控治理的培訓方案

一要道德教育到位。「思考方式決定行為和成就。」必須讓合規的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，營造「重操守、講合規、促案防」的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標准。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防範意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規范指導和檢點自己的行為，使自己循規蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
二要執行能力到位。根據自身的改革和發展的形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由「要我執行制度」轉變為「我要執行制度」，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行為准則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和准則提供指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨 證關系，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平台上達到更高質量和更有效益的合規。
三要合規操作到位。「合規操作，從我做起」。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防範能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善於及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責並追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防範資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平台。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平台，讓雙方都知道員工八小時內外的動態，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
四要監督管理到位。完善業務發展與合理管理並重的績效考核辦法，建立風險防範的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，並作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰並重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良後果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良後果者，要按照規定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過開展「合理化建議活動」，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防範風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視並在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。
五要榜樣作用到位。「榜樣的力量是無窮的」。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鍾，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導幹部要率先垂範，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示範。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規，行為上要時刻體現合規，給廣大員工做出合規經營的良好示範，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經營各項工作落實到位，合規經營才能在農村信用社經營中發揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鍾常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把「誠信、正直、守法、合規」的理念牢記，將「合規人人有責，合規創造價值」的經營理念根植於心，爭做遵規守紀的信合人，為實現農村信用社持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！