① 如何強化合規管理加強合規文化建設
多年來，銀行不斷發生違法違規案件，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響。大部分案件都暴露出的共同問題是「十案九違規」。血的教訓帶給我們的啟示是：不是沒有完善的規章制度，而往往是許多員工有章不循、內控執行力不強，對待工作麻痹大意，對待風險掉以輕心造成的。 很多案例告訴我們：十年的安全經營，經不起一朝的安全事故發生。出一個案件，一切業績都會歸零，甚至好幾年翻不過身來。所以說案件風險是最大的風險。目前，一些合規、制度、責任、風險、自我保護等意識不強的員工確實存在，精神不振、進取心不強、職業素養不高、價值取向變異等現象也時有表露。由此可見，加強合規文化建設，建立起案件防範的長效機制，顯得尤為重要。
所謂合規文化，顧名思義就是凡事合乎規則和常理，是指所有人員主動遵守各種規章管理制度，自覺維護規則的有效性與權威性的一種氛圍與機制。
一、加強合規文化建設的重要意義 (一)是我行應適應外部監管要求的需要
近年來，我行依法治理的進程明顯加快，上級行、銀監局等部門對我行監管日趨規范、全面、嚴格。這對我行業合規經營提出了更高的要求。特別是最兩年銀監局開展的「合
規建設年」「合規管理年」活動實踐表明，合規管理內容已納入監管機構議事日程。這就要求我們建立一整套有效管理各類風險的職業行為規范和辦法，自覺在本行內形成濃厚的合規文化。
(二)是銀行提高制度執行力的核心所在
提高制度執行力不外乎兩點：一是加大違規處理力度，形成對違規行為嚴厲打擊的高壓態勢;二是培育合規文化，通過合規文化的形成，使員工從被動合規走向主動合規，營造人人合規的良好氛圍。從這兩條途徑的效果來看，第一條是治標之策，而第二條才是治本之策。因此，我們應努力培育合規文化。
(三)是保障員工切身利益的有力武器
在一些網點檢查發現問題時，總有人認為微不足道，對處罰有抵觸情緒和逆反心理。其實這是對大家的一種善意保護，因為驚天大案的炮製，不在違規大小而在人情和習慣。少數員工為貪欲違章操作，鋃鐺入獄，不僅自己身敗名裂，還給同事和家人帶來無盡的痛苦，給銀行和國家造成巨大損失。他們悔不當初的同時，也責怪「當初怎麼就沒人拉自己一把?」如果大家都按章辦事了，悲劇就不會發生。 二、如何加強合規文化建設 (一) 領導重視，率先垂範
領導做出表率，合規才最為有效。領導者的良好示範能
帶動和影響員工自覺遵守各項制度，領導如缺乏合規意識，執行制度不力，就會放任甚至助長違規操作的風氣。此外，還要關心員工的工作和生活，幫助解決實際困難，使其對合規文化有認同感和歸屬感，自覺樹立主人翁責任感。領導只有對自己從嚴、對工作從嚴，才得到群眾的擁護，真正做出成績。
(二)全員參與，人人有責
銀行是高風險的行業，風險分布於所有業務流程和工作環節，與全體員工都息息相關。因此，只有讓合規的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，形成大眾性的合規文化，把堅持合規操作和管理當作每個部門、每位員工日常工作的神聖職責，自覺養成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，才能有效控制風險，確保銀行經營不偏離目標，實現經營價值的最大化。
(三)灌輸理念，營造氛圍
可通過多種寓教於樂的形式，使「違規就是風險」、「合規操作是崗位第一要務」、「合規創造價值」、「事事合規、時時合規」、「主動合規、尊重他人、保護自己」、「合規無小事、違規則大事」、「以合規為榮、以違規為恥」等理念和文化深入人心，使大家領悟「千里之堤，毀於蟻穴」、「漠視制度比案件、事故更可怕」、「合規是嚴肅的愛」的道理，自覺從思想上築起不違規、不違紀的「防火牆」。
(四)培訓學習，知規懂規
如果不能充分理解制度的規范要求，就有可能「糊里糊塗」違了規還不自知。因此全行人員一定要加強培訓學習，對規章制度和本崗位的操作流程，做到熟知、熟會、熟練操作，特別是關鍵風險點要了如指掌。在清晰了解自己在合規管理中的職責後，就知道「做什麼」、「怎麼做」、「做到什麼程度」，合規就真正成為員工的行為准則和自覺行動，成為一種潛移默化的習慣和文化。 (五)嚴格問責，獎罰分明
為確保制度執行的嚴肅性、權威性，應將合規工作與提職任用、考核評級、薪酬獎金等掛鉤。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者，要給予保護、表揚或獎勵;對問題查處要從嚴從重從快，決不姑息縱容，使違規者得為自己的越軌行為「買單」，以達到令行禁止。只有在教化上觸及心靈，在懲處上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合規文化才能蔚成風氣。
總之，合規文化建設只有起點沒有終點，是一個長期、漸進的過程，靠我們共同努力和不懈追求。因此，每一位員工都要從細微處做起、從我做起，管好自己，留心觀察身邊人，將「誠信、正直、守法、合規」的理念貫穿於為客戶服務的全過程，把合規理念轉化為合規行動，把合規行動升華為合規文化，把合規文化打造為合規價值，推進合規經營持之以恆，為我行安全經營、快速發展、提升效益保駕護航。
② 如何推進企業合規管理
一、培育合規風險管理的良好企業文化，營造良好的合規管理氛圍。
合規經營理念應滲透到每個員工的思想中，讓員工意識到合規不僅僅是高層、合規部門以及合規工作人員的事，每位員工都應參與合規管理並履行職責。高層管理人員要做好表率，強化決策和管理過程中的合規意識，並監督各部門樹立合規經營觀念；各個部門全員參與，自上而下都深刻認識「合規從我做起、從現在做起」，形成「人人議合規、人人促合規」的良好合規氛圍。
二、加快構建合規風險管理組織，明確合規管理部門權利。
要高度重視合規部門的建設，應根據自身經營特點，組建一個獨立的、強勢的合規部門。考慮目前農村信用社已經建立縣一級法人的事實，建議在縣聯社設立獨立的合規風險管理部門，在基層信用社及以下機構可設立合規聯絡員。合規部門的設置要強調有效性、獨立性，確保合規部門工作不受干擾。合規部門要選聘高素質的合規人員，這些人員既要有相應的專業技能，又要熟悉信用社的經營管理，既要有一定的學歷、資格，又要有一定的實踐經驗。
三、定期開展教育培訓，不斷提高從業人員整體素質。
開展形式多樣的合規教育培訓，通過講座、知識競賽等形式增強本系統的合規工作氛圍，加強員工對政治理論、經濟金融、法律法規等知識的學習，不斷提高自身的綜合素質。強化培訓效果，培訓結束後，組織員工進行考試，將考試成績公開通報，對有關崗位的從業資質與員工的考試成績相掛鉤，增強員工自主學習的積極性、主動性。
③ 通過合規培訓或是合規工作有什麼意見或建議談談想法
恩到實體去考察考察現在誰也說不好真假
④ 如何進一步落實誠信合規管理，發言稿
《中國石油天然氣集團公司誠信合規手冊》,以此為抓手,全面推進依