私人銀行風險管理培訓

❶ 私人銀行理財經理需要掌握哪些方面的業務為什麼

理論學習:商業銀行私人銀行理財顧問的從業資格或者國內的理財規劃師考試，或者是專AFP，CFP等。大專可以考3級助理屬理財規劃師，本科可以考2級理財規劃師。

1. 如果從服務對象上來釋義，政府代表「公」，那麼，除政府以外的機構或個人都可以算作是「私」，都是私人銀行服務的對象。

2. 在國外，私人銀行業務位於銀行業務金字塔的頂層，是在零售銀行業務基礎上發展起來的一種面向高端客戶的業務，其涵義要遠遠豐富於一般的存款、貸款業務。

3. 這種富豪型客戶的共同特點是：注重各種形式的財富增值勝於簡單的財富保值。他們活躍於各個投資市場，通常每一筆交易的金額都以幾十萬美元為單位，因此，需要專業人士精心設計個性化的金融投資和管理服務，而不是銀行提供的一般意義上的股票、基金、保險的貴賓理財。

4. 所以，「私」的涵義體現了專職財富管理顧問提供的一對一服務，以及產品組合的個性化。
   

❷ 什麼是全球私人銀行業務管理

《全球私人銀行業務管理》全面介紹了私人銀行業務，引人入勝。作者還對內理財市場進行了強有力容的分析。《全球私人銀行業務管理》在整體發展、當前經濟效益、競爭狀況，以及未來的增長領域等諸多方面，為財富管理業提供了綜合指南。

❸ 中國銀行私人銀行有哪些服務，對客戶來說有哪些好處

1、私行至尊卡除了具有普通借記卡的功能，還可享受中行提供的私人銀行客戶專享服務，包括但不限於：
（1）自主選號：可根據客戶喜好從已有的卡號庫中選擇客戶喜歡的卡號。
（2）全幣支付：私行至尊卡在境內支持人民幣結算，境外支持多幣種貨幣ATM取現和POS消費，為客戶節約貨幣轉換費用。
（3）中銀E貸：根據客戶金融資產向私人銀行客戶提供全流程線上循環信用貸款，隨借隨還。
2、私人銀行的服務優勢：
（1）中國銀行私人銀行業務採取「1+1+1」（一名專屬的私人銀行家+一隊專業領域的私人銀行投資顧問+一個可靠、高效的全球金融服務平台）的服務模式，專業第一。
（2）中國銀行私人銀行業務面對市場所有機構，選擇的產品范圍涵蓋市場上最優秀的產品，在合規前提下最大限度開發特色私人銀行產品和服務。
（3）中國銀行私人銀行業務將為客戶創造一種五星級的服務體驗，提供更為尊貴、私密和國際化服務標準的場所為客戶辦理銀行業務，同時也可根據客戶的需求提供上門服務和管家式服務。
如需進一步了解，請您致電中國銀行客服熱線95566查詢。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

❹ 私人銀行家、金融分析師的具體工作是什麼就業前景大學應該選擇哪個專業（什麼系）

金融分析復師就業方向包括但制不限於：投行經理，基金經理、財務經理、行政總裁、資金分析高管、資金管理總監、審計項目經理、首席執行官、稅務經理、融資經理、總出納、財務總監、財務結算高級經理、投資分析高級經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、交易員。
金融分析師是全球投資業里嚴格與含金量高的資格認證，為全球投資業在道德操守、專業標准及知識體系等方面設立了規范與標准。《金融時報》雜志於2006年將金融分析師專業資格比喻成投資專 才的「黃金標准」。
金融分析師考試有三個級別,分別為金融分析師一級，金融分析師二級，金融分析師三級，金融分析師考試需要逐級進行考試，通過金融分析師一級考試才能報考金融分析師二級考試，通過金融分析師二級才能報考金融分析師三級考試。

❺ 工行私人銀行業務風險管理內榮包括

確立私人銀行業務風險管理的目標
商業銀行經營私人銀行業務的模式特點將決定商業銀行對私人銀行業務的風險管理體系架構。
現代私人銀行服務提供的方式一般有三種。一是著重提供信託管理服務，輔之以必要的銀行服務，即採取服務驅動業務發展模式；二是著重提供投資服務，輔之以必要的信託服務，即採取投資驅動業務發展模式；三是著重提供銀行服務，輔之以必要的投資服務和信託服務，即採取產品驅動業務發展模式。我國商業銀行的私人銀行業務屬於上述第三種。
私人銀行業務不同於傳統的商業銀行業務。從金融業務的不同領域看，公司業務、投資銀行業務、市場交易業務等被視為市場風險和信用風險主導的業務，而零售業務、資產管理業務、信託業務、服務性收費業務則被視為操作風險主導的業務。以收費為主要利潤來源的私人銀行業務正是操作風險主導的業務。在私人銀行業務中，銀行本身主要承擔的是聲譽風險、合規風險和操作風險。和傳統銀行業務所管理的風險相比，這類風險更難以量化，更強調過程式控制制。
目前國內的私人銀行服務主要靠產品驅動，主要靠開發與銷售各類理財產品，通過產品銷售拓展、維護私人銀行客戶。因此，國外私人銀行業務風險管理...即採取服務驅動業務發展模式；三是堅持產品風險與客戶的風險承擔能力相匹配的原則，銀行本身主要承擔的是聲譽風險。一是銀行要堅守信託的責任，這類風險更難以量化。
現代私人銀行服務提供的方式一般有三種、資產管理業務，不推介高風險低收益產品，不應當以所收取管理費的多寡作為產品選擇的標准，公司業務；三是著重提供銀行服務，嚴格限制向資金實力弱，
產品風險管理對於建立私人銀行業務的品牌將至關重要，間接影響銀行的聲譽風險、市場交易業務等被視為市場風險和信用風險主導的業務。產品風險綜合反映了私人銀行客戶所投資產品的全部風險。因此。在產品驅動的業務模式下、服務性收費業務則被視為操作風險主導的業務，更強調過程式控制制，是客戶直接承擔的風險。以收費為主要利潤來源的私人銀行業務正是操作風險主導的業務，而零售業務。在私人銀行業務中，而中國私人銀行業務風險管理的重心則更多的是產品風險管理，輔之以必要的投資服務和信託服務，輔之以必要的信託服務、提供投資產品確立私人銀行業務風險管理的目標
商業銀行經營私人銀行業務的模式特點將決定商業銀行對私人銀行業務的風險管理體系架構，通過產品銷售拓展、維護私人銀行客戶。我國商業銀行的私人銀行業務屬於上述第三種。和傳統銀行業務所管理的風險相比，輔之以必要的銀行服務，即採取投資驅動業務發展模式、投資銀行業務、合規風險和操作風險、信託業務；二是堅持產品風險與產品收益相平衡的原則，從客戶利益出發選擇，即採取產品驅動業務發展模式。從金融業務的不同領域看。一是著重提供信託管理服務。
目前國內的私人銀行服務主要靠產品驅動。
私人銀行業務不同於傳統的商業銀行業務；二是著重提供投資服務、風險承受能力差的客戶推介高風險產品。
私人銀行業務首先要管住客戶風險，關鍵是堅守三條基本原則。商業銀行管理「客戶承擔的風險」，國外私人銀行業務風險管理的重心更偏向合規風險管理，主要靠開發與銷售各類理財產品展開

❻ 要成為一個優秀的私人銀行家，需要什麼證書

私人銀行業務對於中資銀行機構來講是一項全新的金融業務，是知識密內集型行業，要求知識容面廣、業務能力強、實踐經驗豐富、敢於競爭、開拓性強、懂技術、會管理、善營銷的復合型人才，其決策層、管理層以及一線窗口人員均須具備相應的能力，掌握相關的業務理論及操作技能，目前中資商業銀行的人才還不能完全適應私人銀行業務發展的需要，需要進一步的培訓和提高。

❼ 從事私人銀行服務需要具備哪些素質

私人銀行業務對於中資銀行機構來講是一項全新的金融業務，是知識密集型行業，要求知識面廣、業務能力強、實踐經驗豐富、敢於競爭、開拓性強、懂技術、會管理、善營銷的復合型人才，其決策層、管理層以及一線窗口人員均須具備相應的能力，掌握相關的業務理論及操作技能，目前中資商業銀行的人才還不能完全適應私人銀行業務發展的需要，需要進一步的培訓和提高。

❽ 工行私人銀行業務風險管理包括幾條

工商銀行的風險管理思路遵循標准化、集中化、獨立性、問責制四大原則。
私人銀行業務首先要管住客戶風險。商業銀行管理「客戶承擔的風險」，關鍵是堅守三條基本原則。一是銀行要堅守信託的責任，從客戶利益出發選擇、提供投資產品，不應當以所收取管理費的多寡作為產品選擇的標准；二是堅持產品風險與產品收益相平衡的原則，不推介高風險低收益產品；三是堅持產品風險與客戶的風險承擔能力相匹配的原則，嚴格限制向資金實力弱、風險承受能力差的客戶推介高風險產品。

❾ 中國有哪些私人銀行比較好的

自2007年中國第一家私人銀行成立起，數十年來，國內已有多家商業銀行與國外銀行一樣開展了私人銀行服務，隨著私人銀行業的長期發展空間越來越大，許多業內人士將目光對准了私人銀行專業。

私人銀行專業在國外已經是一門非常成熟的專業，許多有海外留學打算的學生們也逐漸將目光對准了這門專業課。法國蔚藍海岸大學EIPB金融碩士項目，擁有一支由海內外知名學者組成的教授隊伍，他們有著豐富的教學經驗，其中不乏有擔任全球500強公司高級顧問、政府智囊的專家等。

今天，小編就來帶大家了解一下私人銀行專業包含了哪些領域。

1、財富管理

組合優化是人們在進行投資風險產品是根據對未來的預期實現最佳回報策略的量化計算，是風險資產管理的重點之一。學員們將學習使用計算工具對市場投資組合進行實際的優化計算，以獲得預期收益下的最佳配比。

6、現代銀行管理

使學員對現代銀行業務有具體的認知和理解，進一步鞏固所學的專業理論知識，將理論和實踐緊密結合，提高學員分析、解決問題的能力和實務操作能力。

上海協進教育集團攜手法國蔚藍海岸大學隆重推出EIPB項目，擁有完整的私人銀行、財富管理的課程體系與實踐指南。幫助學生應根據自身職業發展的實際需求,實現管理金融資產、提升投資策略等專業能力。同時提高服務意識，降低職業風險，實現與國際領先的財富管理私人銀行的金融行業的無縫對接。

❿ 私人銀行是什麼

招商銀行「私人銀行卡」是指向符合招行私人銀行卡標準的客戶發行的，帶有版「銀聯」或「國際組權織（VISA或MasterCard）」標識的借記卡，為招行借記卡領域的超高端品牌。
【溫馨提示】根據人民銀行及銀聯相關政策，現已不再發行雙標卡（VISA+銀聯、MasterCard+銀聯）產品，原存量客戶可以更換為銀聯IC卡。