銀行客戶經理業務培訓

A. 怎樣當好一個銀行客戶經理

做好來銀行的客戶經理:
1、必須對你自營銷的業務知識要了解,同時了解客戶心裡,這樣在向客戶營銷的時候才能簡明扼要,並適合客戶需要。
2、對於超出領導授權范圍的業務，及時向領導回報。
3、對於客戶相關的一些需要也要納入自己的服務范圍。

B. 如何對銀行客戶經理進行培訓培訓的課程具體有哪些

針對銀行客戶經理的崗位職責來培訓的課程：負責銀行客戶關系的建立和維護-《銀行客戶經理商務往來及營銷禮儀》；負責完成相應銀行產品和服務的銷售指標-《銀行大客戶營銷技巧》；負責收集用戶信息，及時向產品開發部門提供建議《國際業務及貿易融資的市場營銷》；負責草擬、簽發相關的合同、協議等工作-《銀行客戶經理業務風險防範》等等根據職責相應的課程。更多課程及詳細內容資料請參考廈門東南銀通。

C. 銀行客戶經理的培訓課程

課程設置根據頒發的銀行客戶經理資格證書的級別不同而有所不同，主要分為以下三個級別：
（一）助理級銀行客戶經理專業資格證書課程1、《銀行客戶經理概論》2、《銀行客戶經理理論基礎與政策法規》3、《商業銀行營銷實務與策略》（二）銀行客戶經理專業資格證書課程 1、《銀行客戶經理概論》2、《銀行客戶經理理論基礎與政策法規》3、《商業銀行營銷實務與策略》4、《商業銀行客戶開發與客戶關系管理》對公業務方向：
《商業銀行對公業務營銷技巧與案例》《商業銀行客戶財務分析與信用評估》個人業務方向：
《商業銀行零售業務營銷技巧與案例》《商業銀行零售業務風險管理》（三）高級銀行客戶經理專業資格證書課程在銀行客戶經理專業資格證書課程上增加：1、《當前金融熱點與產業分析》2、《財富管理》3、《金融項目評估與管理》4、《商業銀行投資銀行業務》

D. 銀行客戶經理能力提升的方式有哪些求大神指點

無論哪個職業都可以通過學習來提高自身能力以及工作的能力。銀行客戶經理每天不僅跟客戶打交道，跟要了解相關的金融動態，時事新聞等等。不僅僅是這樣，定期的參與銀行客戶經理相關課程的培訓也是很有必要的。

E. 銀行客戶經理工作心得ppt怎麼做

給你個範文做參考：
隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優質客戶的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍---客戶經理隊伍。但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業務能力和服務意識，是否真正認知客戶經理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在這里我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法：
一、客戶經理必須具備應有的素質
客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面了解客戶需求並向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
二、客戶經理要善於把握市場信息，及時滿足客戶需求
作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網路、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業銀行與客戶業務往來情況及在我行所佔的比重；同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。
三、客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作
客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯系的「大使」，應積極主動並經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，並及時給予滿足，為客戶提供「一站式」服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現「雙贏」。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本著「銀企雙贏」的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合；其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時採取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測台賬，及時搜集整理、分析資料，實時監測客戶信用情況；並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
四、客戶經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現「雙贏」
思維決定行動，行動決定結果。客戶經理必須具有較強的開拓創新意識，主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念。客戶經理在接觸客戶的過程中，要牢記「客戶的需求就是客戶經理的工作」這一發展思路，勇於創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。
針對不同客戶，採取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶煩惱時收到我們發來的簡訊趣言，也一定會把不快暫時拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。
我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防範為中心，始終貫穿以客戶為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。

F. 銀行客戶經理如何拉客戶

「拉存款」是銀行客戶經理何先生最頭疼的事，尤其是每到季末年末的時候，他都要發動親朋好友各類關繫到所在銀行存款。何先生告訴記者，他每個月有任務，新增拉到210萬元的存款，完成了這個指標，稅前收入就是1萬元左右。但他來到該行工作的兩三個月里沒能完成這個指標，每個月的收入也就是4000元左右。
完成指標不容易
股份制銀行客戶經理龔先生透露，除了拉存款，他還要維護客戶關系，「有一次有客戶要帶家人看病，我早上5點鍾就到同仁醫院排隊掛號，沒想到還是沒掛上。只好又花了幾百元錢從號販子手中買個號。」龔先生告訴記者，有位客戶打算買輛奧迪車，他提前一天就上網對這款車在不同4s店報價進行分析比較，確定最佳價格，第二天再陪客戶去看車買車。「競爭太厲害了，必須把工作做到細微體貼，讓客戶覺得我就是一個大管家，離了我不行。」龔先生表示。
銀行基層員工薪水沒有外界想像中高，工作也並沒有外界想的那般輕松。多家銀行的客戶經理表示，當前收入與業績掛鉤，多勞多得機制下，工作壓力很大：存款新增指標、發銀行卡信用卡的指標、考核培訓，考核指標多達幾十項，十幾萬元的年薪並不容易拿到。
銀行薪酬增幅下滑
去年上半年銀行整體凈利潤同比增幅超過30%，今年上半年凈利扣除平安銀行同比增幅為18%，雖然銀行依然是最賺錢的行業，但隨著業績增幅的下滑，其薪酬增幅也在下滑。
據Wind數據統計，16家上市銀行上半年薪酬比去年同期均上漲，其中民生銀行、北京銀行、寧波銀行同比增幅均在28%，並列居首。人均薪酬前三名為平安銀行、中信銀行和寧波銀行，分別為29.2萬元、21.5萬元和20.9萬元。
五大國有銀行的薪酬在同一水平。工行10.43萬元，交行為10.38萬元，農行、中行、建行分別為10.32萬元、10.29萬元、10.14萬元。這也是人均薪酬絕對額最低的五家銀行。除了平安銀行、中信銀行、浦發銀行之外，其餘13家銀行薪酬增幅較去年同期增幅均下降，其中華夏銀行薪酬同比增幅下降最大。
派遣制降低成本
「派遣工也在員工之列？根本不實，反正我是被平均的」、「領導的高薪明顯拉高了我們的平均值，躺著也中槍！」多位銀行從業人員紛紛對自己的薪酬低不滿。
記者了解到，為了控制費用，不少銀行實行勞務派遣制，尤其是股份制銀行的派遣制員工與正式員工的比值較高。像中信銀行派遣制9099人，合同員工28940人，比值為1比3。平安銀行員工總數為21417人，有5326名派遣制員工，派遣制員工與正式員工比為1比4。而中國銀行的派遣制員工最多，達到62778人，與正式員工的比值也為1比3。
業內人士透露，不少銀行尤其是股份制銀行實施勞務派遣制，這部分臨時工收入較低，佔比10%-30%左右，因此實際收入會比排行榜公布的低。 起用派遣制員工能極大地為銀行節約費用。以一家股份制銀行為例，起用大量派遣制員工到營業廳服務，辦理信用卡等業務。這類員工的薪酬一般在2000到3000元左右，相對正式員工而言，銀行的支出大為減少。
還有一些銀行對新進大學生也開始階段性採用派遣制，即在1到3年內採用派遣制，在這期間經過考核則轉為正式員工。這類派遣制員工的薪酬略微高於一般派遣制員工，但無法享受正式員工的企業年金、獎金等各種福利。

G. 銀行客戶經理 沒有資源 該如何開展工作

首先，客戶經理本身就是渠道，連接銀行和客戶，所以客戶資源就是客戶經理的立身之本。
第二，絕大部分客戶經理都有存款要求（可能民生的要求也不低），這個是對客戶經理考核的最關鍵指標，這個是現實問題也是游戲規則問題，所以無論做什麼業務都要圍繞這個目的設計方案。
第三，你說的「新人沒有資源如何開展業務？有沒有前期通過努力不靠關系可以成長的方式？」這里有個地方我感覺你的想法稍有偏頗，那就是客戶經理要成長一定要靠關系，但是這種關系有不同的建立方法，有的人是靠拼爹拼舅舅，有的人是靠本身的業務能力，看你說的情況是偏重於第二種。那就需要你付出更多的努力學習業務知識營銷客戶，不知道你是否有信貸資格，不論是否有最初還是最好從簡單的裝pos機，做貼現等低風險業務做起，慢慢積累手中客戶資源，等到你手中有20個以上客戶時候自然就有其他業務可作了，當然勤奮努力是前提。（民生的授信政策還是比較靈活的，我們都把民生的客戶經理叫做像狼一樣的做業務）
最後，給你個建議，現實和想像是有差距的，一定要調整好心態做好承受壓力的准備，人無遠慮必有近憂嘛，如果你有一個長遠的規劃並有著堅定的不惜一切為之奮斗的心的話，必然就能更從容的面對眼前的困惑與壓力了。
祝你早日成功。

H. 銀行的客戶經理需要哪些能力

1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業專心，在兼顧銀行利益的屬同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。

2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
6客戶經理要善於把握市場信息，及時滿足客戶需求 。
7客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作 。